CríticaEscaladaVence en 3 h
Fallo de tutela sin cumplir· Rad. 11001400309920260045600
Riesgo: Desacato para el representante legal: arresto hasta 6 meses y multa hasta 20 SMLMV. (Decreto 2591 de 1991, art. 52)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
Centro de alertas
Si una alerta no se atiende antes del 50% de su plazo, se escala y aparece en el tablero del representante legal.
Crítica · 6
CríticaEscaladaVencido hace 2 d
Embargo sin respuesta dentro del plazo (X98)· Rad. 110014003098202600871
Riesgo: Responsabilidad solidaria del banco por el valor no retenido y posible sanción al representante legal. (CGP art. 593 num. 10 y art. 44)
Responsable: Operaciones · Camila Ruiz Demo
CríticaEscaladaVence en 8 h
Medida de extinción de dominio sin responsable· Rad. 11001600000020260009100
Riesgo: No registrar de inmediato la suspensión del poder dispositivo expone al banco y al representante legal a investigación penal y disciplinaria. (Ley 1708 de 2014 arts. 87–89)
Responsable: Sin asignar
CríticaVence en 1 d hábil
Desembargo desde correo no institucional · posible fraude· Rad. 11001310309920260012300
Riesgo: Liberar fondos con un desembargo falso hace al banco responsable del valor embargado (y al administrador, si hubo descuido). (CGP art. 597 · EOSF arts. 209–210)
Responsable: Operaciones · Camila Ruiz Demo
CríticaVence en 3 d hábiles
Retención sobre recursos inembargables · Ana María Demo· Rad. 11001400309820260077300
Riesgo: El operador bloqueó $41.000.000 en ahorros por debajo del límite inembargable: afecta a la clienta y expone al banco a tutela y reclamación. (CGP art. 594 num. 2 · Carta Circular SFC (límite inembargable))
Responsable: Operaciones · Camila Ruiz Demo
CríticaEscaladaVence en 1 d hábil
Operador fuera de ANS — plazo legal en riesgo · Héctor Julio Demo· Rad. 11001310309920260069400
Riesgo: La operación se terceriza; la responsabilidad no. Si el operador no entrega a tiempo, el banco responde ante el despacho. (CGP art. 593 num. 10 · contrato con el operador (ANS))
Responsable: Operaciones · supervisión de Operador BPO Demo
Alta · 6
AltaVence en 2 d hábiles
Remitente no verificado · posible oficio falso· Rad. 11001310309920260055500
Riesgo: Ejecutar un oficio falso expone al banco a reclamación del cliente y pérdida de fondos. (Circular Básica Jurídica SFC · prevención de fraude)
Responsable: Operaciones · Camila Ruiz Demo
AltaEscaladaVence en 2 d hábiles
Requerimiento SFC por vencer· Rad. 2026148822-000
Riesgo: Sanción institucional y personal a administradores por no atender requerimientos del supervisor. (EOSF arts. 208–211 y 326)
Responsable: Cumplimiento · Paula Gómez Demo
AltaVence en 2 d hábiles
Coincidencia en lista restrictiva: Agroinsumos Demo S.A.S.· Rad. 11001310309920260055500
Riesgo: Operar con un tercero listado sin debida diligencia genera riesgo LA/FT y sanción SFC. (SARLAFT · Circular Básica Jurídica SFC Parte I Tít. IV)
Responsable: Cumplimiento · Paula Gómez Demo
AltaVence en 1 d hábil
Recursos públicos sin fundamento legal: informar abstención al día hábil siguiente· Rad. 11001310309920260107700
Riesgo: Embargar recursos públicos sin fundamento expone a responsabilidad; no informar a tiempo, a sanción del juez. (CGP art. 594 parágrafo)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
AltaVence en 3 d hábiles
Cliente en reorganización (Ley 1116): embargo posiblemente improcedente· Rad. 11001400309820260081800
Riesgo: Ejecutar un embargo que el juez del concurso ya frenó genera responsabilidad frente al concurso. (Ley 1116 de 2006)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
AltaVence en 3 d hábiles
Ventana de exposición de 72 min (supera 60 min)· Rad. 05001310309720260033400
Riesgo: Cada débito entre la recepción y el bloqueo es dinero que el banco puede terminar pagando. (CGP art. 593 num. 10)
Responsable: Operaciones · Camila Ruiz Demo
Media · 2
MediaEscaladaVence en 1 d hábil
Embargo por vencer con NIT inválido· Rad. 11001400309820260045100
Riesgo: Si no se devuelve a tiempo, cuenta como no respuesta (X98). (CGP art. 593)
Responsable: Jurídica · Laura Demo
MediaEscaladaVence en 5 d 8 h
Límite de inembargabilidad 2026–2027 pendiente de confirmar
Riesgo: Retenciones calculadas con un límite desactualizado pueden afectar recursos protegidos. (ET art. 837-1 · Carta Circular SFC)
Responsable: Secretaría general · Marta Demo
Baja · 1
BajaVence en 12 d 8 h
Patrón: Juzgado 98 Civil Municipal envía oficios con NIT/radicado inválido
Riesgo: Devoluciones repetidas aumentan reprocesos y plazos. (Seguimiento operativo)
Responsable: Jurídica · Laura Demo